Portfolio-Nr.: 1005-01
Fachgebiet: Finanzierung und Risikomanagement
Verwaltung von Darlehensverträgen
Klare Sicht auf Verbindlichkeiten und Forderungen
Die Abbildung von Darlehensverträgen und den teilweise sehr komplexen Vertragskonditionen der kontrahierenden Banken in ERP-Systemen erfordert nicht selten eine sehr detaillierte Kenntnis der Vertragsstrukturen. Im SAP® ERP-System werden die Vertragsinformationen im Modul Darlehensverwaltung (FS-CML) in einer Anwendung einmalig hinterlegt und können dann automatisch periodisch verarbeitet und gebucht werden.
Neben der rein passiven Sicht des Darlehensnehmers besteht ebenfalls die Möglichkeit zur Abbildung aktiver Darlehensverträge, unabhängig davon, ob es sich um eine Konzerngesellschaft oder eine externe Organisation oder Person handelt.
Die durch SAP bereitgestellten und durch PROMOS Lösungen ergänzten Auswertungen erleichtern die Abbildung der Darlehensverträge im führenden Rechnungswesensystem SAP® ERP und die periodische Verwaltung aller Darlehensverbindlichkeiten oder Forderungen.
Im Standard bietet SAP® die Möglichkeit, nahezu alle Vertragsinformationen abzubilden. Durch Funktionen, wie die Einzelgeschäftsvorfallerfassung, Einzel- und Massenbuchungen, den periodischen Abgrenzungen sowie der Buchung in verschiedenen Bewertungsbereichen, werden fast alle Geschäftsvorfälle in der Darlehensverwaltung abgedeckt.
Die standardmäßig im Darlehensmodul bestehenden Auswertungen und Simulationen werden zusätzlich durch PROMOS um weitere Lösungen, Funktionen und Reports für die wichtigsten Ansätze ergänzt:
- Verbindlichkeitenspiegel
- Kapitalmarktdarlehen (Abbildung aller bestehenden Kontrakte mit Kreditinstituten)
- Leistungs- und Bestandsübersicht
- Zinssimulation (für Nominalzinsen und variable Zinsen)
- Zinsbindungsbilanz
- Darlehen zur Wirtschaftseinheit
Darüber hinaus liefert ein PROMOS Kundenreiter in den Vertragsstammdaten die Möglichkeit, individuelle Vertragsdaten zu hinterlegen. Hier sind neben den CO-Kontierungen, welche automatisch in den Buchungsbeleg übernommen werden, zusätzlich Informationen zu Anschlussfinanzierung, Covenants und Grundbuchbeziehungen realisiert.
Ihr Nutzen
Transparenz: PROMOS ermöglicht eine einheitliche Sicht auf die relevanten Stamm- und Verwaltungsdaten der bestehenden Darlehensverträge. Eine aufwändige Auswertung über verschiedene Reports hinweg ist nicht mehr notwendig.
Analysemöglichkeiten: Mit der PROMOS Lösung können umfassende Forecasts und Simulationen auf Basis von Plan- und Istwerten komfortabel durchgeführt werden.
Referenzkunden
Zielanwendergruppe
- Finanzierungsabteilungen
Technische Voraussetzungen
- PROMOS.GT
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PROMOS consult Projektmanagement,
Organisation und Service GmbH
Rungestraße 19
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