PROMOS Cash Connection

Die bankenunabhängige Lösung für den debitorischen und kreditorischen Zahlungsverkehr

Steigt die Anzahl der verwalteten Mieteinheiten, kann die Zuordnung von Mietzahlungen zu den jeweiligen Immobilienverträgen zu einem nicht unerheblichen manuellen Aufwand führen. Dies betrifft jedoch nicht nur debitorische Vertragsverhältnisse, auch die Verwaltung von Lastschriftmandaten im Rahmen kreditorischer Verträge wird mit wachsender Unternehmensgröße zunehmend komplexer. Zwar besteht die Möglichkeit einer automatisierten Zuordnung anhand des Verwendungszwecks, vertippt sich jedoch beispielsweise der Mieter oder nutzt er eine falsche Formulierung, müssen die Verbuchungen der Zahlungen manuell nachbearbeitet werden.

Um dies zu umgehen, wurde von PROMOS die bankenunabhängige Zahlungsverkehrslösung Cash Connection entwickelt. In diesem Zusammenhang wird für die jeweiligen Debitoren und Kreditoren innerhalb des Immobilienvertrages in SAP® eine individuelle, virtuelle Kontonummer (CashIdent) erstellt und anschließend an die entsprechende Hausbank übergeben. Zahlungen oder Einzüge können dann über die Angabe der jeweiligen CashIdent durch den Debitor bzw. Kreditor automatisch dem entsprechenden Vertrag zugeordnet und verbucht werden.

Durch die Generierung einer individuellen CashIdent können Zahlungen und Lastschriften exakt zugordnet werden. Hinter den virtuellen Kontonummern stehen keine tatsächlichen Bankkonten. Stattdessen sind sie mit Ihrem Hauptgeschäftskonto verknüpft. Die Führung von Unterkonten wird dadurch überflüssig.

Die goldene Kontonummer des Mieters

In einem debitorischen Vertrag wird die CashIdent auf Basis der Zuordnung der relevanten Hausbank, dem zugeordnetem Nummernkreis und der Korrespondenzkontonummer generiert. Das Vergabeverfahren der CashIdent kann dabei durch automatische Generierung oder aber auch durch manuelle Zuordnung erfolgen. Jedem Mieter wird zur Überweisung der Miete seine individuelle Kontonummer mitgeteilt. Für den debitorischen Zahlungsverkehr entsteht somit eine sogenannte goldene Kontonummer, die jeden Mieter identifiziert. Die Verbuchung der Mieteingänge kann somit automatisiert durchgeführt werden.

Kreditorische Lastschriftmandate clever verwalten

Zu einem Kreditor können mehrere Lastschriftmandate mit jeweils eigenen virtuellen Kontonummern verwaltet werden. Auf Basis des erteilten Lastschriftmandats werden alle relevanten Konditionen erfasst, z. B. ein fester oder dynamisch ermittelter Betrag oder die Angabe der Anzahl der erlaubten Abbuchungen. Ebenso werden die Buchungsregeln festgelegt. So kann beispielsweise der Gesamtbetrag automatisch aufgesplittet und auf verschiedene Sachkonten verbucht werden. Hierfür ist ein mehrstufiges Freigabesystem vorhanden, damit Umsätze nur bei vorab erteilter Genehmigung automatisch verarbeitet werden. Auf diese Weise können Beträge aus Lastschriftmandaten effizient und gleichzeitig sicher verbucht werden. Die Funktionalitäten zur Verwaltung von Lastschriftmandaten können auch ohne die Einbindung der CashIdent genutzt werden. Darüber hinaus können fertige Schreiben zur Erteilung und auch zur Aufhebung von Lastschriftmandaten direkt aus dem System erzeugt werden.

Ihr Nutzen

Zeitersparnis: Durch die eindeutige Zuordnung der CashIdent zum jeweiligen Immobilienvertrag können Umsätze automatisch verbucht werden. Der manuelle Aufwand wird signifikant reduziert.

Bankenunabhängigkeit: Die Zahlungsverkehrslösung kann unabhängig von der jeweiligen Hausbank eingeführt werden.

Kostenersparnis: Eine Kostenersparnis ergibt sich nicht nur durch den reduzierten Bearbeitungsaufwand, sondern auch durch den Wegfall potenzieller kostenpflichtiger Unterkonten bei der jeweiligen Hausbank. Es wird lediglich ein Hauptgeschäftskonto benötigt.

Referenzkunden

Zielanwendergruppe

Technische Voraussetzungen

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